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非法集资的网络套路

发布时间:2019-11-07

   网络时代,非法集资怎么能错过这么一个“好用”的载体呢?

很多不法分子在境内外利用网络设局进行非法集资,有的公司就是一个网站公司的广告宣传完全在互联网上进行,资金往来依靠电子转账和网上支付。并没有实体门面,而且服务器一般设在境外整个操作流程实现了全网络化。

从事此类网络集资、传销的公司,往往声称自己为国际知名跨国公司或其分支机构,同时,宣称其经营项目为能源开发、黄金期货、外汇交易等高收益高风险项目,且公司拥有专业投资团队可有效降低风险。

此类活动一般投资金额小,往往以 100 美元为一个投资单位甚至更少,最高也不过 5000 美元左右回报高,回报率一般在每日 1%-3% 不等,年回报率可达到 200%-500%,有的甚至高达 1000%,而发展下线与出售股票收益则可能更高;周期短,按天返利的机制,可以使投资者在几十天内便可收回投资。

此外,投资者的收益并不直接转到其银行账户中,而只是显示在其网站上,投资者只能登陆公司网站才能进行查询。如果投资者需要提取现金,需要提交申请,公司会在 24 或 48 小时内,通过网上银行或第三方网上支付系统将钱支付给投资者。由于这类集资、传销活动的宣传极具诱惑性,很容易受到投资者的青睐和追捧。

由于互联网的便利性、广泛性和跨地域性,使得这类网络集资活动发展迅速,流动性强、涉及人员多、涉及金额大、涉及地域广。

同时,此类网络集资、传销的经营过程的全网络化,使经营者隐藏很深,一旦公司出现问题,他们可以轻易地携款潜逃。从目前网上反映的情况看,一些公司在运营3-5 个月后,网站便无法登录。

其实,看到这里我们就能明白,这套路就是一个小型“庞氏骗局”,不同的是,庞氏骗局里的第一批人可能会获得后面人的投资作为收益,而上述案例中,由于整个骗子公司运营时间太短,用户们很可能全军覆没,等回过神来之后骗子们已经人走茶凉。

所以,一些习惯于通过网络购买理财产品的用户,特别要警惕那些海外网站,仔细核对网站是否有相关部门的资质,待了解详情再作决定避免上当受骗外。

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